Är du på väg att börja spara i fonder? Bra!
Samtidigt kanske du tänker: vilka fonder ska jag välja?
Det finns många sätt att jämföra fonder på.
Historisk utveckling, avgifter och fondrating för att nämna några.
Nu ska jag gå igenom det här.
Varmt välkommen tillbaka till Fondskolan med mig Rebecca. Vi sätter igång!
Innan du jämför fonder behöver du bestämma vilken sparhorisont du har.
Alltså, när i tiden du behöver pengarna.
Och vilken risk du är bekväm att ta för att sova gott om natten.
När du jämför fonder är det viktigt att jämföra inom samma kategori.
Vill du spara i fond som investerar i svenska aktier-
-bör du jämföra med andra fonder som också investerar på den svenska aktiemarknaden-
-så att du jämför äpplen med äpplen.
Att jämföra historisk utveckling är ett sätt, gärna på kort och lång sikt-
-tre, fem och tio år, för att jämföra fonders utveckling i olika tidsperioder.
Kom ihåg att fondavgifter alltid är avdragen.
Apropå fondavgiften-
-har fonder med högre avgift också haft högre avkastning över tid-
-sätt fondavgiften i relation till fondens historiska avkastning.
Morningstar rating är ett vanligt fondbetyg som jämför fonder-
-i samma kategori utifrån fondens historiska utveckling, risk och avgifter.
Skalan är mellan en och fem stjärnor-
-där fem stjärnor innebär att fonden är bland de bästa i klassen.
Kom ihåg att ett mått säger inte allt.
Det bästa är att kombinera olika mått och göra en helhetsbedömning när du väljer fonder.
Som när du ska köpa ett par jeans.
Du kommer säkert vilja kolla på prislappen, hur länge de håller, passformen-
-färgen, märket, och så vidare.
Bra fråga. Personligen spar jag på lång sikt så där har jag min sparhorisont.
Den är lång. Därför vill jag ta hög risk.
Det första jag tittar på är vilken marknad jag vill investera i.
Jag väljer ut fonder som investerar på den marknaden-
-till exempel om jag tror på den globala aktiemarknaden, den japanska aktiemarknaden-
-eller kanske en nischad sektor som digitalisering.
När jag har valt ut de fonder som investerar på en marknad-
-då jämför jag den historiska avkastningen, både för aktivt förvaltade och för indexfonder-
Jag tittar på fondernas utveckling både på kort och på lång sikt.
Sen utvärderar jag avgiften på de fonder som gett högst avkastning-
-har de aktivt förvaltade gett högre avkastning än indexfonderna - då är de intressanta.
Jag slänger också ett öga på Morningstar rating.
Det är mest som en kvalitetscheck.
I mitt sparande har jag både aktivt förvaltade och indexfonder.
Jag utvärderar mitt fondsparande en till två gånger om året-
-oftast vid årsskiftet och under sommaren.
Kom ihåg att hos oss på Handelsbanken kan du boka tid hos våra kompetenta rådgivare-
-på telefon, digitalt eller fysiskt.
De hjälper dig att få en helhetsbild och ren hälsocheck-
-över din ekonomi, dina förutsättningar och dina behov.